Ograniczenia dotyczące kampanii w poszczególnych krajach

Platforma PavelAndreev.ORG, założona i zarządzana w ramach Unii Europejskiej, jest zobowiązana do stosowania wymogów ustawy o środkach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz odpowiednich rozporządzeń Unii Europejskiej regulujących przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W wykonaniu tych aktów prawnych, a także zaleceń Financial Action Task Force (FATF) – międzynarodowego organu wyznaczającego globalne standardy w tej dziedzinie – Platforma stosuje następujące zasady i ograniczenia przy przyjmowaniu nowych kampanii i wypłacaniu środków z nich pochodzących.

1. Kampanie medyczne

Kampania związana z leczeniem medycznym jest dopuszczalna tylko wtedy, gdy placówka medyczna, w której będzie przeprowadzane leczenie, nie znajduje się w kraju wymienionym na poniższych listach jurysdykcji wysokiego ryzyka.
W przypadku, gdy placówka medyczna znajduje się w takim kraju, Platforma nie ma prawa i nie dokona przelewu środków do tej placówki ze względu na obowiązujące ograniczenia międzynarodowe i europejskie.
Ponadto, w przypadku gdy beneficjent w trakcie leczenia wybierze szpital znajdujący się w jednym z tych krajów lub kraj, w którym jest leczony, znajdzie się na liście tych państw, Platforma nie ma prawa i nie dokona przelewu środków.

2. Kampanie niemedyczne

Zgodnie z ogólnymi warunkami platformy, środki z kampanii niemedycznych przekazywane są na rachunek bankowy inicjatora kampanii. Jeżeli rachunek ten znajduje się w kraju ujętym na liście jurysdykcji wysokiego ryzyka wskazanej poniżej, Platforma nie ma prawa i nie dokona przelewu zgromadzonych środków.
W przypadku, gdy inicjator zmieni lokalizację i nowy rachunek bankowy będzie znajdował się w jednym z tych krajów lub w sytuacji, gdy w trakcie trwania aktywnej kampanii kraj rachunku zostanie wpisany na listę, Platforma nie ma prawa i nie dokona przelewu zgromadzonych środków.

3. Kraje objęte ograniczeniami

(Wspólna lista Komisji Europejskiej i FATF, aktualna na dzień ostatniej aktualizacji; w przypadku rozbieżności pierwszeństwo mają oficjalne źródła)

• Afganistan

• Algeria

• Angola

• Boliwia

• Burkina Faso

• Kamerun

• Wybrzeże Kości Słoniowej

• Koreańska Republika Ludowo-Demokratyczna (Korea Północna)

• Demokratyczna Republika Konga

• Haiti

• Iran

• Kenia

• Laos (Laotańska Ludowa Republika Demokratyczna)

• Liban

• Mali

• Monako

• Mozambik

• Mjanma

• Namibia

• Nepal

• Nigeria

• Rosja

• Republika Południowej Afryki

• Sudan Południowy

• Syria

• Tanzania

• Trynidad i Tobago

• Vanuatu

• Wenezuela

• Wietnam

• Brytyjskie Wyspy Dziewicze

• Jemen

• Ukraina

4. Oficjalne źródła

W celu identyfikacji jurysdykcji wysokiego ryzyka PavelAndreev.ORG powołuje się na następujące uznane międzynarodowe źródła, które są okresowo aktualizowane:

1. Komisja Europejska – lista krajów trzecich wysokiego ryzyka
   https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism-international-level_en

2. FATF (Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy)– czarna i szara lista (jurysdykcje wysokiego ryzyka i inne monitorowane jurysdykcje) (High-risk & Other Monitored Jurisdictions)
   https://www.fatf-gafi.org/en/countries/black-and-grey-lists.html

5. Ważne zastrzeżenie

Lista krajów na stronie platformy została zamieszczona dla wygody użytkowników. W przypadku rozbieżności lub różnic między listą zamieszczoną tutaj a oficjalnie opublikowanymi źródłami, decydujące i wiążące są ostatnio zaktualizowane listy Komisji Europejskiej i FATF.

Ostatnia aktualizacja: 12.09.2025 r.